首先，我们需要做的是梳理一下自己的资金。简单地说，就是看看自己手头一共有多少钱。包括自己的工资、理财产品、固定投资等，对于自己的总资产有一个清晰的认识。
其次，预估一下，自己在未来一到两年是否有重大项目的开支，如旅游、结婚、买房、装修等，为这些项目做好流动性管理，准备好充足的资金。
之后，判断自己的风险承受能力，并在可承受范围内选择适合的理财产品。
在做理财规划时，可参考理财4321原则。即总资产的40%用于长期收益，保障家庭成员的养老金、子女教育金等。总资产的30%用于投资收益，包括股票，基金、房产等。总资产的20%用于储备，以应对突发的大额开支，如家庭成员的意外事故，重大疾病等。总资产的10%用于日常开销，用于平时的衣食住行。
当然这个法则只是一个参考，具体的投资支出还是要考虑到个人的经济情况，以及风险承受能力。
家庭组建后，合理规划最重要。这个阶段的投资者刚刚组建完家庭，开始面临诸如：还房(车)贷款、孩子出生上学等一系列任务，因而这一阶段的理财重点，在于合理规划好可预测阶段内将会发生的各项大笔支出，选择部分保险保障类产品以满足未来有关重疾医疗、子女教育等方面的大项开支。
老年退休后，稳健安全是核心。如果投资者已开始步入晚年生活，经济压力不大，日常生活的收支变得相对固定。因此,这一阶段的理财重点不再是追求高收益，而是主要趋向于资产的稳健增值。因此，资金的安全性是首要考虑的因素，这是保障晚年生活质量的最重要因素。
同时,市场中如钱多多等投资理财平台的出现，也为普通投资者理财提供了便捷的途径。平台又有多个项目可供选择，投资门槛、期限、预期收益选择多。
总之,在投资过程中时做到“知己知彼”，只有这样，才能成功玩转理财投资，在不同的阶段都能成为“人生赢家”。
奔达康金融服务产业是奔达康集团三大产业之一。第一产业电气产业起源于1997年，历经近20年发展，打造出了享誉全国的“奔达康”牌电线电缆，电气控股旗下的电缆股份、营销、物流供应链等强强联手，实现全产业链产、融、贸协同发展;第二产业金融服务产业依托实体，构建起集投资、信贷、租赁、担保、互联网金融为一体的综合金融服务平台，总计注册资本金超14亿元，朝着致力于打造可持续发展、业绩优良的现代化综合金融服务集团迈进;大健康产业雏形初现，像一艘整装待发的巨轮，按照既定路线，将驶向另一片未知的蓝色海域。
奔达康金融控股有限公司于2014年08月份在前海全资注册成立了奔达康互联网金融服务有限公司，实缴注册资本金1亿元(小康资本为商标品牌)。凭借奔达康集团的品牌影响力，并依托奔达康金融稳健的风控能力和8年多线下运营经验，小康资本建立了全方位、立体化的风险管理体系。在平台运营上，小康资本始终坚持安全第一、发展第二、收益第三的原则，致力于为广大投融资者打造一个安全便捷的互联网金融平台。积极践行普惠金融理念，为投资人提供安全收益的同时，拓宽中小企业的融资渠道，降低融资成本，为解决中小企业融资问题奉献一份绵薄之力。
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